🏛️Trading: Origen, Tipos, Futuro del Inversor Activo

Si te estás preguntando qué es el trading, cómo empezar, qué tipos existen o incluso cómo se aplica la inteligencia artificial al trading, aquí tienes una guía pensada para quienes buscan iniciarse con buen criterio. Desde cómo hacer trading paso a paso, hasta libros recomendados y herramientas clave para principiantes, este contenido reúne lo esencial para dar tus primeros pasos con seguridad y estrategia.

¿Qué es el trading?

Si has llegado hasta aquí es por que en algún momento te has preguntado que es el trading y ¿Cómo se podría aprender sobre trading? Pues bien comencemos por lo primero definamos que es el Trading.

El trading consiste en la compraventa de activos financieros —como acciones, divisas, futuros, criptomonedas o materias primas— en mercados organizados o plataformas descentralizadas, con el fin de obtener una ganancia económica en horizontes de tiempo que pueden ser cortos, medios o largos.

Es importante no confundir el Trading con la compra o inversión en Fondos de inversión.

El origen del trading se remonta y tiene su origen en las civilizaciones antiguas, cuando ya se comerciaban metales preciosos, especias o productos agrícolas en los mercados de Babilonia, Egipto o la antigua China.

A lo largo de la historia, esta práctica ha evolucionado desde el intercambio físico hasta sofisticadas operaciones electrónicas en milisegundos, con algoritmos y herramientas de inteligencia artificial.

Pero los tiempos han cambiado y hoy, un trader puede operar desde su casa con un clic.

No obstante entender el camino y como ha evolucionado y sigue evolucionando el trading desde sus origines hasta nuestros días trading es clave para comprender sus riesgos, oportunidades y su evolución.

Si quieres una formación interesante en trading te dejo un enlace bajo estas líneas y si quieres aprender y tener algo más de contexto sobre Trading, su historia, tipos de trading y mercados en los que hacer trading, sigue leyendo…

🏛️De la Cebada al Nasdaq: Breve Historia del Trading

• Orígenes (comercio de commodities): Los primeros contratos “futuros” datan del Japón del siglo XVII con el comercio del arroz. Sin embargo, el verdadero punto de inflexión llegó con la creación de Chicago Board of Trade (CBOT) en 1848, donde se estandarizaron los contratos agrícolas.
• Nacimiento de las bolsas: Con el auge del capitalismo, nacen las bolsas modernas, como la Bolsa de Ámsterdam (1602), la de Londres y posteriormente, Wall Street en Nueva York.
• Digitalización: En los años 80 y 90, el trading da un salto gracias a la informatización y más tarde a internet. Aparecen plataformas electrónicas que democratizan el acceso.
• Hoy: Desde la pandemia de 2020, el trading minorista creció exponencialmente. Millones de personas operan acciones, criptomonedas y futuros desde apps móviles.

📊Tipos de Trading: Estilos para Todos los Gustos

👉🏻Day Trading

Operaciones abiertas y cerradas en el mismo día. Alta presión, volatilidad y velocidad. Ideal solo para expertos.

👉🏻Swing Trading

Operaciones que duran varios días o semanas. Basado en análisis técnico y patrones de mercado. Menor presión, más análisis.

👉🏻Scalping

Estrategia de alta frecuencia humana: múltiples operaciones rápidas con pequeñas ganancias. Requiere ejecución perfecta. En movimientos muy rápidos en los mercados.

👉🏻Position Trading

Más cercano a la inversión tradicional. Mantener posiciones durante semanas o meses según fundamentos macroeconómicos o técnicos.

👉🏻Trading Automatizado / Algorítmico

Uso de bots o algoritmos programados para ejecutar órdenes según reglas. Aquí entra en juego la IA y el High-Frequency Trading.

Si crees que estas preparado para dar el siguiente paso y convertirte en Trader, aquí abajo te dejo una review interesante que te podrá ser de utilidad.

🪙Mercados para Hacer Trading

🗠Acciones

El mercado bursátil sigue siendo el rey. Acciones como Apple, Tesla o microsoft son objetivos frecuentes de traders por su liquidez y volatilidad. Incluidas acciones de desarrollo de tecnología en el ámbito de IA.

Futuros

Contratos derivados sobre activos (commodities, índices, tipos de interés). Su análisis requiere entender la estructura a plazo y el rollover. Se realiza una contratación a plazo en la que se estableceran todos los detalles en el momento del acuerdo (incluido precio) se compra hoy algo a un precio futuro que será cuando se ejecute y se pague el precio acordado.

🔍 Lectura recomendada:
«Futuros Financieros: Estudio de Características, Valoración y Evidencia Empírica» – Un estudio técnico que examina la operativa con contratos futuros, muy útil para traders serios.

Opciones

Una opción al contrario que el futuro es un contrato que implica un derecho para comprador y una obligación para vendedor. Se acuerda el precio de compra/venta de un subyacente en un plazo fijado y con precio acordado de antemano.

🔖El precio de la opción lo paga el comprador por obtener ese derecho llegando al vencimiento el comprador puede decidir ejercer su derecho o no sobre el contrato que dependerá del precio del activo subyacente en ese momento y el que se fijo en la operación.

Existen opciones de compra o call y venta o put y dependiendo del momento en el que se resuelva el contrato tenemos opciones américa (antes de la fecha de vencimiento) u Opciones Europea (se resuelve a vencimiento)

Forex

El mercado de divisas es el más grande del mundo. Operar EUR/USD, GBP/JPY o USD/JPY requiere conocimiento geopolítico y macroeconómico.

₿ Criptomonedas

Alta volatilidad, bajo control regulatorio. Ideal para traders con estómago fuerte y análisis de riesgo extremo. Las criptomonedas son monedas digitales que utilizan criptografía para garantizar transacciones seguras, verificar transferencias y controlar la creación de nuevas unidades.

Este tipo de trading consisten en la actividad de comprar y vender criptoactivos —como Bitcoin, Ethereum o Solana— con el objetivo de obtener beneficios aprovechando la volatilidad del mercado. A diferencia de la inversión a largo plazo (hodling), el trading se basa en movimientos más cortos, ya sea en minutos, días o semanas, dependiendo del estilo del trader (scalping, day trading, swing, etc.). Estrategias de las que hablamos anteriormente.

Y a diferencia del dinero tradicional, no están controladas por bancos centrales ni gobiernos, sino que funcionan en redes descentralizadas basadas en tecnología blockchain.

Ejemplos populares:

• Ethereum (ETH): Más que una criptomoneda, es una plataforma para aplicaciones descentralizadas.
• Bitcoin (BTC): La primera y más conocida, creada en 2009 por Satoshi Nakamoto.

Si te interesa el mundo crypto y la inversión en criptomonedas te recomendamos leer la review de CryptoHerores de Arnau Ramío

CFDs (Contratos por diferencia)

Los CFDs (Contratos por Diferencia) son instrumentos financieros derivados que permiten especular sobre el precio de un activo sin poseerlo físicamente.

Se pueden aplicar a acciones, divisas, índices, criptomonedas, materias primas, entre otros. El inversor obtiene beneficios (o pérdidas) por la diferencia entre el precio de apertura y el de cierre de la operación.

Permiten operar al alza o a la baja y usar apalancamiento, lo que puede aumentar tanto las ganancias como los riesgos. Son productos complejos y no adecuados para todos los perfiles, por lo que requieren formación, experiencia y una gestión del riesgo muy estricta.

Small Caps

En el mundo del trading, las small caps (acciones de pequeña capitalización bursátil) representan empresas con un valor de mercado reducido, generalmente por debajo de los 2.000 millones de dólares. Aunque suelen ser compañías emergentes o en crecimiento, muchas de ellas operan en sectores innovadores o nichos poco explorados.

¿Por qué interesan al trader?

• Alta volatilidad: Sus precios pueden subir o bajar rápidamente, lo que las hace atractivas para operaciones especulativas a corto plazo.
• Potencial de crecimiento: Aunque no todas sobreviven, algunas se convierten en mid o large caps con el tiempo.
• Menor seguimiento institucional: Al estar fuera del radar de los grandes fondos, ofrecen oportunidades más “puras” al retail trader.

Como ves existe una gran variedad de productos y activos con los que hacer trading y por eso es recomendable aprender y formarse con los mejores.

🛥️ 🧭Navegar en este mundo sin tener una formación sólida o alguien que enseñe una estrategia y te guie es un proceso muy duro. Para ello te invitamos a ver la reseña de el Programa Élite del trading de Pako Thawani. Especialista en mercado de Commodities y Forex.

Penny Stocks

«acciones de bajo valor»

O también, dependiendo del contexto:

• «acciones de bajo precio»
• «acciones especulativas»
• «acciones centavo» (traducción literal, menos usada pero válida en algunos nichos)
• «valores bursátiles de bajo coste» (más técnico/formal)

Penny Stocks vs Small Caps

🧠 Conclusión rápida:

• Todas las penny stocks son de baja capitalización, pero no todas las small caps son penny stocks.
• Penny stock hace referencia principalmente al precio de cotización, mientras que small cap habla de la capitalización bursátil.

⚙️Herramientas de gestión de capital y acceso al mercado

Ya hemos visto de algunos de los tipos de trading existentes y mercados en los que hacer trading y operar. Unido a este mundo se suele escuchas hablar de cuentas Fondeadas, de apalancamiento que se usan en algunos de los estilos de Trading, como Forex y Futuros..

Cuentas fondeadas y apalancamiento: el combo de alto riesgo y alta recompensa

En el mundo del trading, las small caps (acciones de pequeña capitalización bursátil) representan empresas con un valor de mercado reducido, generalmente por debajo de los 2.000 millones de dólares. Aunque suelen ser compañías emergentes o en crecimiento, muchas de ellas operan en sectores innovadores o nichos poco explorados.

¿Por qué interesan al trader?

• Alta volatilidad: Sus precios pueden subir o bajar rápidamente, lo que las hace atractivas para operaciones especulativas a corto plazo.
• Potencial de crecimiento: Aunque no todas sobreviven, algunas se convierten en mid o large caps con el tiempo.
• Menor seguimiento institucional: Al estar fuera del radar de los grandes fondos, ofrecen oportunidades más “puras” al retail trader.

Cuentas fondeadas: capital de terceros, riesgo propio

Con el auge de la educación en trading, han surgido empresas que ofrecen cuentas fondeadas: plataformas que evalúan tus habilidades mediante pruebas o challenges, y si demuestras consistencia, te asignan capital real para operar. A cambio, te quedas con un porcentaje de los beneficios, mientras que el riesgo es limitado (generalmente pierdes el acceso a la cuenta si no cumples ciertas reglas).

Estas cuentas han ganado popularidad por permitir a traders sin gran capital inicial acceder a mercados reales, sin arriesgar su propio dinero una vez superada la fase de evaluación.

Apalancamiento: el arma de doble filo

Tanto con small caps como en cuentas fondeadas, el apalancamiento juega un papel clave. Permite operar con una cantidad de dinero superior al capital disponible.

Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:10, puedes abrir una operación de 10.000 € con solo 1.000 € de capital real. Pero Ojo el apalancamiento también afecta a las perdidas siendo un arma de doble filo.

El apalancamiento aumenta tanto las ganancias como las pérdidas, además muchas cuentas fondeadas tienen condiciones estrictas (límites de pérdida diaria, drawdown máximo, ratio riesgo/beneficio mínimo…). Así que hay que entenderlas como una opción de crecimiento profesional, no como una vía rápida al éxito, ser ordenado, resilente y usar una buena dosis de psicología y disciplina.

🛠️Herramientas y Plataformas para el Trader Moderno

• Plataformas populares: MetaTrader, TradingView, NinjaTrader, eToro, ThinkOrSwim.
• Brokers online: Degiro, Interactive Brokers, XTB, Plus500 (ojo con los diferenciales).
• Análisis técnico: indicadores como RSI, MACD, medias móviles, Fibonacci.
• Análisis fundamental: ratios como PER, BPA, noticias macro y earnings.

☣️ Riesgos del Trading: No Todo es Ganar

“Los mercados pueden mantenerse irracionales más tiempo del que tú puedes mantenerte solvente.” – John Maynard Keynes

• Psicología del trader: El exceso de confianza, la aversión a la pérdida, el miedo o la codicia son enemigos del rendimiento.
• Apalancamiento: Puede multiplicar tus ganancias… o destruir tu cuenta.
• Overtrading: Operar por impulso, sin estrategia, es uno de los errores más comunes.
• Falta de gestión del riesgo: No usar “stop-loss” o sobreinvertir puede ser fatal.

🤖Inteligencia Artificial y Trading Algorítmico

La revolución del trading no viene solo del móvil, sino del machine learning y la alta frecuencia. Empresas como Renaissance Technologies o Citadel Securities dominan el mercado con estrategias automatizadas.

• HFT (High-Frequency Trading): Miles de operaciones por segundo, ejecutadas por algoritmos que detectan patrones invisibles al ojo humano.
• IA aplicada: Hoy se entrena modelos para detectar señales de trading a partir de tweets, clima o noticias financieras en tiempo real.

🔍 Lectura recomendada:
«AI in Financial Markets: Cutting Edge Applications for Risk Management, Portfolio Optimization, and Economics» – Una visión integral del rol de la inteligencia artificial en mercados financieros.

📖¿Cómo Empezar en el Trading? Paso a Paso

1. Formación básica sólida: Entiende análisis técnico y fundamental.
2. Define un mercado: No empieces con todo a la vez. Elige acciones o criptos, por ejemplo.
3. Cuenta demo: Prueba sin arriesgar dinero real. MetaTrader o TradingView ofrecen opciones.
4. Estrategia clara: Swing, scalping, etc., con reglas definidas.
5. Capital inicial realista: Nunca uses dinero que no puedas perder.
6. Gestión del riesgo: Usa siempre stop-loss. No arriesgues más del 2% por operación.
7. Evaluación constante: Lleva un diario de operaciones y analiza errores y aciertos.
8. Psicología y disciplina: La parte más difícil. Ser trader requiere cabeza fría.

Si ya estas aquí y te gustaría aprender sobre Trading es importante elegir con quién. Para ello te hemos preparado una review sobre el Programa de Master Elite del trading, que no tiene desperdicio.

Si te interesa más el trading Crypto evalúa la formación y programa de Arnau Ramió.

📕Lecturas Recomendadas para Formarte Éticamente

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• 📘 «Come Into My Trading Room» – Alexander Elder
  Un clásico. Abarca desde psicología del trader hasta la creación de sistemas de trading.
• 📘 «Trading en la Zona» – Mark Douglas
  Fundamental para entender el control emocional y la disciplina.
• 📘 «Technical Analysis of the Financial Markets» – John J. Murphy
  La biblia del análisis técnico.
• 📘 «Flash Boys» – Michael Lewis
  Crítica potente al trading de alta frecuencia y cómo Wall Street se convirtió en una lucha por los milisegundos.
• 📘 «Quantitative Trading» – Ernest P. Chan
  Ideal para quienes quieren entrar al mundo de la programación y los algoritmos.

Existen muchas lecturas recomendadas para obtener más contexto y conocimiento del mundo del trading lecturas que te podrán ayudar y dar soporte a la base que puedas conseguir con un buen programa de formación online.

Conclusión: ¿Es para ti el Trading?

El trading puede ser apasionante, lucrativo y desafiante. Pero también puede ser una trituradora de ilusiones si se entra mal informado o con expectativas irreales. No es un juego. No es un atajo. Es un oficio. Y como todo oficio, requiere tiempo, estudio, práctica y ética.

En la era de TikTok y los “gurús” que venden fórmulas mágicas, la mejor herramienta que puedes tener es el pensamiento crítico y la paciencia. Antes de operar, edúcate. Antes de copiar, comprende. Y antes de arriesgar, planifica.

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🎯 Bonus final con visión de futuro:

La llegada de la IA, los mercados tokenizados, y las economías descentralizadas cambiarán las reglas del juego. Pero el trader del futuro, igual que el del pasado, tendrá que seguir siendo disciplinado, analítico y ético. Que la tecnología no sustituya tu juicio. Que tu pasión no eclipse tu prudencia.

📖 Nomenclatura y otros terminos

En este apartado incluimos algunos de los términos que puedes encontrar en mis reviews.

🪙 Penny stock:
Acciones de bajo precio (normalmente por debajo de 5 USD) que pertenecen a empresas pequeñas o emergentes. Son muy volátiles, con alto potencial de beneficio… y también de pérdida.

💥 Supernova:
Movimiento explosivo del precio de una acción (típicamente penny stock), que sube rápidamente y luego suele caer igual de rápido. Oportunidad de oro… o trampa mortal si no se gestiona bien.

📉 Pump & Dump:
Estrategia fraudulenta en la que se infla artificialmente el precio de una acción mediante rumores o manipulación para luego venderla masivamente, dejando al resto con las pérdidas.

📈 W básico (Múltiple Bottom):
Patrón gráfico de doble o triple suelo. Indica que el precio ha tocado fondo varias veces y puede estar a punto de rebotar. Muy usado en swing trading.

📊 RTG / GTR (Red to Green / Green to Red):
Indican si una acción pasa de negativo a positivo (RTG) o viceversa (GTR) en el día. Son señales muy seguidas por traders intradía.

📋 Watchlist:
Lista personalizada de acciones que un inversor sigue de cerca. Ayuda a estar preparado antes de que se produzca un movimiento interesante.

📎 Backtesting:
Simulación de una estrategia en datos pasados para ver si habría funcionado. No garantiza resultados futuros, pero sí ayuda a tomar decisiones más informadas.

🧠 Psicología del trading:
Conjunto de actitudes y emociones que influyen en tus decisiones al invertir. Controlarlas es tan importante como saber analizar una acción.

📉 TP / SL (Take Profit / Stop Loss):
Órdenes automáticas para cerrar una operación al alcanzar un beneficio o una pérdida determinada. Clave para gestionar el riesgo.

📚 SEC filings:
Informes financieros oficiales que las empresas deben presentar en EE.UU. Incluyen datos sobre su situación económica y posibles riesgos. Imprescindibles para análisis fundamental.

Fuentes consultadas kipustrading.com, fortrade.com, es.wikipedia.org, pennystock.es, ig.com, etoro.com, admiralmarkets.com, estrategiasdeinversión.com